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北京银行上市

2021-04-01 22:14财经资讯 人已围观

北京銀行率先成立中關村投貸聯動共同體,大力支持科技企業發展。

北京銀行紮實踐行“服務小微企業”的特色化、差異化發展道路,立足首都北京,積極充當“科技金融創新”的探索者和實踐者,緊跟政策導向、匹配市場需求、創新信貸產品、提升客戶體驗,科技金融實現瞭從無到有,從有到優的蛻變,金融創新層出不窮。

23年來,北京銀行堅持科技金融定位,踐行六大創新,成為國內科技金融領域產品最多、服務最全、品牌影響力最強的領先銀行。

作為率先在首都進行科技金融佈局的銀行,北京銀行在實踐中探索出瞭“批量化營銷、標準化審貸、差異化貸後、特色化激勵”的信貸工廠模式,連續三年成為中國人民銀行中關村中心支行科技金融專營機構評選獲評A檔數量最多、比例最高的銀行。

截至2019年9月末,北京銀行科技金融貸款餘額1532億元,較年初新增79億元。為助力企業登陸科創板,北京銀行推出科創板服務方案,支持科創板申請企業35傢,累計授信超48億元,北京地區32傢受理企業中,21傢為北京銀行客戶。

在北京創業板上市企業、中小板上市企業、新三板創新層上市企業中分別占比87%、87%、77%,科技金融貸款在中關村示范區始終排名領先,累計為2.6萬傢科技中小微企業提供瞭信貸資金超過5500億元。

科技金融納入中長期發展規劃

在成立之初,北京銀行就把“服務中小企業”作為全行創新發展的重要戰略支撐,尤其是將科技金融作為重要發展方向。

北京銀行緊跟國傢政策,將科技金融業務納入中長期發展規劃:早在1999年,國務院批準設立中關村科技創新園區,北京銀行便率先進入中關村,第一傢成立以科技園區命名的支行;2000年,第一傢設立科技園區管理部;2001年,第一傢成立中關村地區中小企業服務中心;2009年,第一傢設立科技型中小企業信貸專營支行;2011年,第一傢成立中關村分行;2013年,在同行業率先提出《科技金融發展三年規劃》;2015年,第一傢成立銀行業創客中心;2016年,發佈“深化科技金融服務創新的六大舉措”,支持創業、創新、成長型小微企業實現跨越發展。

近年來,北京銀行加大科技金融模式推廣復制力度,以創新高地中關村為起點,相繼與南京市科委簽署合作協議,設立科技專營支行;與天津市科委圍繞風險補償金開展業務合作;與上海市科委推出科信寶產品;與陜西省科技廳簽署全面戰略合作協議;與長沙高新區建立戰略關系,實現知識產權質押貸款落地;與深圳南山區政府合作,推出南山促進通、上市貸產品等。

同時,在京津冀一體化倡導下,北京銀行與河北省科技廳合作,推出“科冀貸”特色品牌。目前,北京銀行已形成輻射全國的科技金融服務網絡。

創新機制推動資源整合

“要完成對這些前沿技術企業信貸投放額度,北京銀行需要自身做到持續強化頂層設計,將支持前沿技術企業作為全行科技金融轉型發展的重要戰略支撐,納入行內五年發展規劃,提升至戰略高度。”北京銀行相關負責人表示。

該負責人進一步闡述稱,具體做法上,需要做好機制創新和推動資源的整合。

首先,創新機制模式,通過信貸工廠、科技專營支行,提供貼身服務,資深客戶經理全程跟進;其次,信貸資源傾斜,申請企業可享受貸款額度優先、便捷開立賬戶、綠色通道審批。三是金融科技助力,支持企業線上提款和還款,隨借隨還,既提升瞭金融服務效率,又幫助企業降低瞭融資成本。

北京銀行為客戶提供便捷的線上融資服務。

第四,針對企業核心高管和技術專傢,提供高管個人授信。另外,北京銀行還將緊跟前沿技術企業成長步伐,適時提供跨境交易、供應鏈金融、並購融資等綜合化服務,逐步搭建前沿技術企業金融產品支持體系。

此外,進一步推動資源整合,在提供專屬金融支持的基礎上,加強與外部機構聯動。借助中關村投貸聯動共同體,加強與紫光集團等龍頭企業信息互動、產融結合、資源協同,共同促進前沿技術企業做大做強、快速發展;與中關村發展集團、首都科技發展集團、北京協同創新研究院等政策促進平臺合作,聯手中關村前沿科技與產業服務聯盟,為前沿技術企業提供產業引導、成果轉化、科技服務等多方支持;與聯想之星、國科嘉和等投資機構,共同探索認股權、雙創債、並購基金等股債結合融資模式。

值得註意的是,三年期目標的實現需要快速合理的推進,但風控依然需要審慎。北京銀行相關負責人表示,雖然相關業務會快速開展,但依然會始終堅持審慎穩健發展戰略,推動風險管理與業務拓展同步發展。

據他介紹,北京銀行會在服務科創企業過程中,制定差別化的信用評價體系和客戶評價機制。通過界定目標客戶范圍、貸款基本條件和限制條件對客戶進行篩選,並通過分析科創企業的行業特征、技術特點、創業經驗、市場地位、投資者支持力度等因素,審慎評估企業經營風險。

同時,針對企業特征建立差異化定價機制,通過定量測算與定性因素相結合,進行科學的風險定價,實現風險和收益相匹配。

不僅如此,北京銀行還將在加大金融科技應用,推動審批創新和風險管理創新的基礎上,加大與政府風險補償基金、擔保公司、保險公司等機構合作,搭建服務前沿技術企業的風險補償機制和分擔機制。

據記者進一步瞭解,北京銀行未來將以成立科技金融創新中心為契機,推動科技金融創新中心搭建四個平臺,全方位打造科技金融服務新生態、新模式。

一是搭建專業化的產品業務創新平臺,逐步完成科技金融產品、服務、渠道及客群分類等標準化建設,構建專業化的科技金融信用評價體系,完善科技創新企業不同階段的金融產品及創新。

二是搭建資源共享平臺,匯聚政策信息跟蹤、高端智庫專傢、行業創新動態、專題專項研究等內外部、多維度創新資源,打造北京銀行科技金融知識庫。

三是搭建科技融合平臺,依托科技金融服務品牌及平臺影響力,加強與行業領先科創企業的深度合作,以“互為客戶”、“創新融合”為目標,提升北京銀行金融科技水平,搭建全行科技金融新生態。

四是搭建品牌宣傳平臺,系統總結梳理科技金融品牌建設經驗,在有條件的異地分行進行復制推廣,全面提升北京銀行科技金融品牌影響力。

助力中國“芯”崛起

在北京銀行的支持下, 北京集創北方科技股份有限公司(下稱“集創北方”)實現瞭技術上的彎道超車,推動企業跨越式發展。

十年前,集創北方成立之時,中國半導體顯示產業尚處在萌芽之中。如今,中國已經躋身全球半導體顯示產業的重要聚集地,並有越來越多的中國企業在這一產業鏈中占據重要位置,為提升半導體顯示關鍵零部件和裝備的國產化水平做出貢獻。

十年來,集創北方不斷超越自我,推出瞭多項填補國內空白的自主知識產權創新技術,打破瞭日韓臺系廠商對半導體顯示芯片設計的絕對壟斷。

“集創北方能夠實現技術上的彎道超車,推動企業跨越式發展,離不開北京銀行的金融支持。”集創北方相關負責人表示。

集創北方成立之初便定位於面板相關的芯片設計工作。創始人張晉芳在讀研期【女子無情時,負人最狠。女子癡情時,感人最深。】間便判斷,按照中國的市場體量,液晶面板和LED顯示屏將存在巨大的需求,中國勢必形成自己的完整產業鏈,作為產業鏈上遊核心環節的芯片

整日打鷹,卻被鷹啄瞎瞭眼。

設計公司也必將贏得巨大的發展空間。

在這一思路指引下,集創北方以自主研發起步,目前已經成為國內領先的人機交互領域的整體解決方案提供商,是大陸唯一一傢能夠為面板顯示產業提供完整解決方案的半導體公司。

事實上,集創北方自成立起便與北京銀行結緣,其企業基本戶就開設在北京銀行。2015年以前,公司主要是依靠創始人的自有資金在維持運作。“芯片設計行業其實屬於資金、人才密集型行業,資金需求量很大。”集創北方相關負責人說。

在早期時候,集創北方更多地認為自身屬於輕資產公司,沒有房產、土地、設備,沒有合適的資產進行抵押,從沒想過尋求銀行貸款支持。但北京銀行客戶經理一直與企業保持著密切的溝通。

在發展過程中,集創北方出現瞭較大的流動資金缺口。2017 年6月底,由於急需支付一筆采購款項,集創北方試著向北京銀行申請信用貸款700萬元。

在收到企業貸款需求後, 北京銀行客戶經理第一時間下戶進行資料收集工作,並與信貸經理在第二日完成貸前盡職調查和貸前報告撰寫工作,於第三日將此筆業務上報到分行信用審批部門進行審批。

由於北京銀行創新打造的信貸工廠模式,該筆貸款審批流程最終隻需要支行長與分行風險官雙簽。在此流程下,此筆業務在第三日審批通過。客戶經理於第四日完成授信合同簽署工作,並於第五日將款項順利受托支付到借款人供應商賬戶內,效率可謂之高。

隨著公司的高速發展以及行業的外部環境升溫,各路資金的追捧蜂擁而至,集創北方也收到瞭來自許多金融機構主動遞來的橄欖枝,希望建立深度合作。基於對北京銀行服務品質的肯定和信賴,集創北方始終將北京銀行作為企業的主辦銀行。(簡寧)

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